Diversification et répartition active de l’actif – deux choses différentes

La diversification fait référence à la manière dont les placements d’un portefeuille sont répartis entre les diverses catégories d’actif, comme les actions, les obligations et les liquidités. Étant donné que les différentes catégories d’actif obtiennent rarement le même rendement, l’objectif de la diversification est de réduire le risque de placement, puisque le rendement positif d’une catégorie d’actif peut compenser le moins bon rendement d’une autre catégorie d’actif.

La répartition active de l’actif pousse la diversification plus loin. En déterminant la combinaison de catégories d’actif qui offre le rendement potentiel le plus élevé pour un niveau de risque donné, cette stratégie tente de prévoir le rendement potentiel d’un portefeuille et de réduire le risque d’obtenir un rendement négatif. La surveillance constante du portefeuille permet de s’assurer que la répartition de l’actif peut être rapidement modifiée pour tirer profit des changements de conjoncture des marchés des capitaux. La répartition active de l’actif est l’approche adoptée par les grandes institutions financières et les caisses de retraite et elle est considérée comme faisant partie des meilleures pratiques en matière de gestion de patrimoine.

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